RDQ 를 분석해 보았다. 초기 투자일 수록 배당보다는 성장주여야 하는 이유.

이전 SCHD 예상 수익률 분석과 동일한 조건에 RDQ(Betashares Nasdaq 100 ETF)를 분석해 보았다. 

 

단순히 5년전과 지금의 데이터 비교를 통해서 5년 평균 주가 성장률과 5년 평균 배당 성장률을 구하고 이를 기반으로 항후 연차별 변화를 구한다. 지난 5년간 코로나며 전쟁이며 다사다난 했으니 5년전과의 단순비교가 그리 나쁘다고만 볼 수는 없을 듯하여. 

 

20240220 주가	$76.98		2023 배당금	2.6582		2023 배당률	0.035
20190209 주가	$42.59		2019 배당금	1.7242
5년 평균 주가 성장률	0.1257		5년 평균 배당 성장률	0.0905

 

초기에 $4000을 투자하고 매월 $100씩 적립투자 그리고 배당을 전액 재투자 했을 때 연차별 상황

연차	주가성장률	주가				배당 증가율	주당 배당금	보유주식 수	연 배당수령 총액	총 자산
	0.2972	$40.92				0.1156	$0.81	98	$0.00	$4,000.00
1	0.2972	$53.08				0.1156	$0.91	120	$109.26	$6,388.80
2	0.2972	$68.86				0.1156	$1.01	139	$141.14	$9,596.81
3	0.2972	$89.32				0.1156	$1.13	154	$174.42	$13,790.12
4	0.2972	$115.87				0.1156	$1.26	166	$209.54	$19,262.97
5	0.2972	$150.30				0.1156	$1.41	176	$246.94	$26,397.46
6	0.2972	$194.97				0.1156	$1.57	183	$287.13	$35,689.73
7	0.2972	$252.92				0.1156	$1.75	189	$330.61	$47,783.85
8	0.2972	$328.09				0.1156	$1.95	194	$377.94	$63,515.82
9	0.2972	$425.60				0.1156	$2.18	197	$429.70	$83,970.66
10	0.2972	$552.08				0.1156	$2.43	200	$486.55	$110,556.45

 

5년전과 단순 비교 시 연 평균 주가 성장률이 0.2972(29.72%) 이고 연 평균 배당 성장률은 약간 못 비치는 0.1156(11.56%) 이며 이를 적용해 향후 10년 간 배당 재투자를 하고 월 $100 씩 추가 적립해서 주식 수를 늘려 왔을때 10년 후 주가는 한 주당 $552.08, 주당 배당금은 $2.43 그리고 보유 주식 수는 총 200주가 된다.

 

이때 주가 대비 배당률은 0.44%(2.43/552,08)로 낮아지며 연간 총 배당금액은 $486.55(200*2.43)이 된다. 

 

이전 SCHD 의 경우 아래와 같이 10년차 총 자산이 $42,343.33 그리고 연 배당수익이 $1,052.86 이었는데 비해 RDQ 의 경우 배당 수익은 절반 수준이지만 총 자산은 두배가 훨씬 넘는 $110,556.45 이다.  

10

0.1257

$251.54

0.0905

$6.32

167

$1,052.86

$42,343.33

 

이를 20년 그리고 30년 까지 연장해 보면 이론상으론 아래와 같이 천문학적 숫자로 늘어나게 된다. 

11	0.2972	$716.16				0.1156	$2.71	203	$549.18	$145,100.38
12	0.2972	$929.01				0.1156	$3.02	204	$618.36	$189,973.39
13	0.2972	$1,205.11				0.1156	$3.37	206	$694.93	$248,251.84
14	0.2972	$1,563.27				0.1156	$3.76	207	$779.83	$323,927.21
15	0.2972	$2,027.87				0.1156	$4.20	208	$874.07	$422,178.21
16	0.2972	$2,630.55				0.1156	$4.68	209	$978.81	$549,723.65
17	0.2972	$3,412.35				0.1156	$5.23	210	$1,095.30	$715,280.32
18	0.2972	$4,426.50				0.1156	$5.83	210	$1,224.94	$930,156.93
19	0.2972	$5,742.06				0.1156	$6.50	211	$1,369.28	$1,209,024.51
20	0.2972	$7,448.60				0.1156	$7.25	211	$1,530.08	$1,570,915.88
21	0.2972	$9,662.32				0.1156	$8.09	211	$1,709.24	$2,040,522.15
22	0.2972	$12,533.96				0.1156	$9.03	211	$1,908.92	$2,649,874.57
23	0.2972	$16,259.05				0.1156	$10.07	212	$2,131.52	$3,440,526.22
24	0.2972	$21,091.24				0.1156	$11.24	212	$2,379.70	$4,466,382.13
25	0.2972	$27,359.56				0.1156	$12.54	212	$2,656.43	$5,797,370.60
26	0.2972	$35,490.82				0.1156	$13.99	212	$2,965.04	$7,524,205.58
27	0.2972	$46,038.70				0.1156	$15.60	212	$3,309.21	$9,764,564.51
28	0.2972	$59,721.40				0.1156	$17.41	212	$3,693.06	$12,671,102.29
29	0.2972	$77,470.59				0.1156	$19.42	212	$4,121.21	$16,441,846.95
30	0.2972	$100,494.85				0.1156	$21.66	212	$4,598.77	$21,333,685.07

30년 차의 경우 무려 $21,333,685.07, 한화로 약 200억. SCHD 의 경우 30년 차에 $729,786.25 였으니 거즘 3배 정도 차이가 나게 된다. 

 

RDQ 의 경우 지난 5년간 무려 연평균 30% 가까이 성장하였고 이를 이론적으로 30년차 까지 늘려 보았으니 주가 또한 주당 $100,494.85 라는 말도 안되는 가격이 되었고 18년차 부터는 연 적립금 $1200과 배당금 만으로는 1주도 사지 못하는 경우까지 발생하게 되었다. 뭐 아무튼 워렌 버핏의 연평균 수익률이 19.8% 라는데 RDQ 가 앞으로도 계속 30%씩 성장해만 준다면 바랄게 없겠다.